在2019年美国消费者被诈骗了19亿美元。在报告的170万起欺诈中，23%涉及现金损失，651,000起报告涉及身份盗用，包括生者和死者的身份都被盗了。
骗子无处不在。其中某些激起了大众想象力，以至于好莱坞花费数百万美元将这些故事搬上荧幕。电影《猫鼠游戏》就是这样的故事，但大多数诈骗活动并不那么引人注目。根据美国联邦贸易委员会 (FTC) 消费者前哨网络的数据，2019年受害者因欺诈而损失的中位数额为320美元。
金融欺诈
洗钱、贿赂和逃税是典型的金融诈骗。此类骗局通常涉及合规性，主要是资助非法交易、人口贩卖等犯罪活动。立法者经常修改有关金融犯罪的法律以打击这些活动。
移民欺诈
美国梦将来自世界各地的许多人带到大洋彼岸。许多人是合法到达的，而诈骗者则通过福利或身份欺诈来贩卖人口。
福利欺诈
福利欺诈，属于白领犯罪，包括故意歪曲事实以帮助移民美国。这被视为有利可图的犯罪，通常涉及复杂的计划和许多同谋。
文件或身份欺诈
制作、更改、伪造、销售或使用假文件来规避美国移民法属于文件欺诈。这些罪行还包括身份欺诈，其中冒名顶替者使用不同人的身份，无论是在世的还是已故的。
向政府举报
美国移民和海关执法局 (ICE) 于2009年启动了“创世纪行动”(Operation Genesis)，以打击移民欺诈。如果您怀疑文件欺诈，请向身份和福利欺诈部门举报：
- 电子邮件: [email protected]
- 电话: 1-866-DHS-2-ICE 1-866-DHS-2423
- 网站: www.ice.gov
互联网欺诈
美国联邦调查局互联网犯罪投诉中心在2018年记录了35万件以上的犯罪，损失高达27亿美元。互联网犯罪大体分为11个类别：
- 浪漫欺诈:欺诈者通过在线约会网站赢得受害者的信任，不久之后，他们会索要金钱或财务细节。美国人因这些欺诈损失了超过 3.62 亿美元。
- 多付款欺诈: 欺诈者对您的在线广告作出响应，希望支付您贩售的物品。购买人说他/她多付了钱并向让您将多余的款项转账出来。当您转账后发现骗子根本未付任何钱，您就被欺骗了。
- 快钱欺诈: 在家办公者或求职者是该骗局的目标受害者。欺诈始于通过电话、LinkedIn、短信或未经请求的电子邮件发送工作邀约。您可以通过令人信服但简单的流程获得这份工作。诈骗者要求您在线提供您的详细信息，包括社会安全号码和银行支票详细信息。欺诈者使用获取的详细信息来访问您的财务帐户。
- 脸书模仿： 这算不上什么金融骗局，但这可能会通过克隆您Facebook好友的个人资料来骗取您的信任。
- 虚假购物网站: 网络窃贼通过克隆原始网站来创建假冒的零售商网站。
- 钓鱼欺诈: 所有骗局中最常见的。 美国人在 2018 年因此类骗局损失了4800万美元。
- 意外奖励欺诈
- 尼日利亚信件诈骗（涉及接受一大笔钱以换取提供财务详细信息和预付款。）
- 勒索、威胁或杀手诈骗： 犯罪分子根据您的社交媒体帖子或个人资料恐吓您支付赎金。
- 恶意软件和勒索软件诈骗: 您单击通过电子邮件收到的看似合法的链接。诈骗者可以访问您的计算机文件，对其进行加密并索取金钱以释放这些文件。
- 技术支持骗局: 这与恶意软件欺诈类似。您会收到一个弹出窗口，要求您更新软件。您拨打提供的号码并允许他们访问您的系统。欺诈者访问您的文件并获取您的银行详细信息。有时，他们甚至会安装恶意软件。此类公司仅通过他们选择的付款方式接受付款，包括PayPal、礼品卡或预付卡。那应该引起警惕。
- 美国国税局 (IRS) 一直在打击冒充税务官员并要求受害者缴纳未缴税款的冒名顶替者。访问IRS网站以了解更多信息。
- 佛罗里达州首席财务官提供了应对欺诈的指导。
- 家机动车产权信息系统 (NMVTIS) 有助于防止车辆欺诈。
- 商品期货交易委员会网站提供防止交易欺诈的帮助。
FBI互联网犯罪投诉中心
理想情况下，您会忽略任何看起来好得令人难以置信的短信。但是，如果您是网络欺诈的受害者或遭遇网络欺诈，请通知FBI网络犯罪投诉中心。
婚姻欺诈
婚姻欺诈可能会让您的外国配偶接触到您的财务事务。仅仅为了移民为目的举行的婚礼是非法的，并且会让您付出高昂的代价。您甚至可能因教唆犯罪而受到审判。美国移民局发起了一项反对婚姻欺诈倡议，以防止此类欺诈行为的发生。
安全保护
欺诈从历史开始就存在，但现代技术的飞跃使欺诈检测或预防成为个人和政府的棘手任务。当然，有一些方法可以减轻或防止金融欺诈的影响，它始于您，也终于您。除了您通常遵守的一般保障措施外，以下是美国政府的一些欺诈预防机制：
请保持小心谨慎。
