En 2020, las llamadas fraudulentas causaron una pérdida de 19.700 millones de dólares en los EE.UU. El FBI estima una pérdida de más de 12.000 millones de dólares en los últimos cinco años debido al Business Email Compromise (BEC, un ciberataque a las empresas que se realiza a través del correo electrónico) y al phishing.
En los dos últimos años se ha producido un aumento del 136% en las estafas de phishing en EE.UU. Si le intrigan estas estadísticas, siga leyendo para informarse sobre las estafas más comunes y preocupantes en EE.UU., y cómo puede evitarlas.
¿Qué es el phishing?
El phishing es una estafa popular en la que los estafadores crean sitios web engañosos o envían correos electrónicos o mensajes de texto no deseados (denominados “smishing”) para obtener información financiera o personal de las víctimas. Estos sitios web o mensajes suelen parecer de entidades conocidas o de confianza..
En EE.UU., 23 estados, junto con Guam, tienen leyes dirigidas a los ardides de phishing. Los demás estados abordan las prácticas engañosas y fraudulentas, el robo de identidad o los delitos informáticos. Estas leyes también pueden abarcar los delitos de phishing.
Las principales estafas de phishing en Estados Unidos en 2020
En comparación con los 15 millones de solicitudes de reembolso de impuestos falsos en 2019, el IRS descubrió más de 135 millones en 2020 en el mismo plazo de dos meses. La ampliación del plazo del Día de los Impuestos hasta el 15 de julio ayudó aún más a los phishers a enviar aún más textos, llamadas telefónicas y correos electrónicos para robar devoluciones de impuestos.
Hasta el 16 de diciembre de 2020, la Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés) de EE.UU. recibió más de 275.000 denuncias de robo de identidad y fraude relacionadas con la pandemia de COVID-19. Las víctimas informaron de una pérdida de 211 millones de dólares debido a que los estafadores se hicieron pasar por autoridades sanitarias, vendieron equipos de protección de disponibilidad limitada, etc.
En un informe de noviembre de 2020 de la Oficina del Departamento de Trabajo, la pérdida estimada debida a los impostores que presentan solicitudes de desempleo falsas era de 36.000 millones de dólares.
¿Cuáles son las estafas más comunes en Estados Unidos?
Estafas telefónicas
Estos estafadores intentan robar información personal o dinero llamando o enviando mensajes de texto a la víctima. Los que llaman suelen hacer promesas y ofertas falsas, como oportunidades de invertir dinero, comprar productos o recibir pruebas de productos gratis. Algunos pueden incluso ofrecer dinero a través de loterías o subvenciones gratuitas, mientras que otros pueden amenazar con demandas o con la cárcel si no se les paga.
Puede denunciar estas estafas en línea a la FTC, o llamarlos al 1-877-382-4357.
Una buena forma de protegerse de las estafas telefónicas es inscribirse en el Registro Nacional de No Llamar. Cualquier llamada de telemarketing que reciba después es probable que sea una estafa.
Estafas bancarias
En este tipo de estafa, se intenta acceder a la cuenta bancaria de la víctima. Las estafas bancarias más populares son:
- Retiros automáticos: en este caso, una empresa estafadora configura su cuenta bancaria para cargar automáticamente los pagos para cobrar un premio o para una prueba gratuita.
- Fraude con cheques no solicitados: en este caso, un estafador le entrega un cheque que autoriza la compra de algunos artículos, o le inscribe en un préstamo si intenta cobrarlo.
- Estafas de sobrepago: En este caso, usted recibe un cheque falso de un estafador. El estafador le pide que ingrese el cheque en su cuenta y le transfiera una cantidad. Como el cheque es falso, usted pierde el dinero transferido y además tiene que pagar al banco el importe del cheque.
- Phishing: Los estafadores envían mensajes de correo electrónico solicitando la verificación del número de su tarjeta de débito o de su cuenta bancaria.
Hay que denunciar los cheques falsos recibidos por correo al Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos. Los cheques falsos y los correos electrónicos de suplantación de identidad se dirigen a la FTC. Póngase en contacto con su banco para denunciar y detener cualquier retiro de dinero automático.
Es importante no fiarse nunca de la apariencia de los giros postales o los cheques, ya que los estafadores pueden hacerlos parecer oficiales y auténticos.
La estafa del censo
En estos casos, el estafador se hace pasar por la Oficina del Censo y trata de recopilar su información personal para poder utilizarla para el robo de identidad o el fraude. Pueden llegar a su casa para robar la información, o enviarle cartas creíbles aparentemente de la Oficina del Censo de los Estados Unidos.
Puede denunciar las sospechas de fraude a la oficina regional de la Oficina del Censo de su estado y reenviar los correos electrónicos fraudulentos a [email protected].
Una forma de evitar esta estafa es verificar la identidad de cualquier persona que se presente en su casa afirmando ser un trabajador del censo. También puede pedirles su tarjeta de identificación del censo. Sepa que la Oficina del Censo nunca le pide su número de seguridad social, ni sus números de banco o de tarjeta de crédito.
Estafas de subvenciones gubernamentales
Este tipo de estafadores le garantizan una subvención para gastos como la reparación de la vivienda o becas universitarias. Prometen depositar el importe de la subvención en su cuenta corriente. Incluso pueden afirmar que cobrarán una tasa de tramitación. La verdad es que los particulares rara vez reciben subvenciones del gobierno. Suelen ser para los gobiernos locales y estatales, y subvencionan proyectos y trabajos de investigación que benefician al público.
Estafas de inversión
Estas estafas le ofrecen rendimientos irreales sin ningún riesgo financiero. Algunos casos de este tipo de estafa son el fraude de los pagarés, los esquemas piramidales, el fraude de las opciones binarias y las estafas de inversión previas a la OPA.
Puede denunciar una estafa de inversión a la Comisión de Valores y Bolsa (SEC), y una estafa piramidal a la FTC.
Puede protegerse investigando a los profesionales de la inversión y las oportunidades a través del regulador de valores de su estado, o de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera.
Estafas en el horizonte de Estados Unidos
Hay ciertas estafas que se prevé que aumenten en 2021.
Estafa de mascotas
Según el Better Business Bureau, las estafas en línea de mascotas se quintuplicaron en Estados Unidos en 2020, en comparación con los años anteriores. Los consumidores perdieron una media de 1.000 dólares por estas estafas. Las estimaciones del BBB afirman que hasta el 80% de los anuncios en línea de mascotas son fraudulentos. Las mascotas en venta incluyen gatos, perros, loros y más.
Una forma de evitar estas estafas es ponerse en contacto con su centro local de rescate de animales.
Estafas de empleo
Según Forbes, las estafas laborales fueron uno de los mayores fraudes denunciados en 2020. Se espera que florezcan aún más en 2021 y más adelante. Estos estafadores pueden entrevistar a las víctimas en línea haciéndose pasar por una empresa de trabajo desde casa, y luego enviarles un cheque fraudulento, robándoles alrededor de 1.500 dólares cuando el cheque rebota.
Puede evitar estas pérdidas no compartiendo su número de la seguridad social ni los datos de su cuenta bancaria por teléfono. Además, nunca envíe códigos de barras ni compres tarjetas de regalo a petición de su empleador.
Estafas de criptomoneda
Una empresa rusa de ciberseguridad ha advertido del aumento de robos de Bitcoin en 2021. Los estafadores suelen establecer líneas de atención al cliente fraudulentas, y dicen ser empleados de Coinbase o de cualquier otra empresa de renombre. Las víctimas se encuentran con estos números falsos cuando navegan por Internet, y acaban dando a los estafadores acceso a sus cuentas.
Protéjase no dandodando al servicio de atención al cliente acceso remoto a su ordenador, ni a sus contraseñas y códigos de seguridad.
Huella digital y ciberdelincuencia
Una huella digital es cualquier tipo de actividad digital que deja un rastro de información. Cuando expone su vida en línea, también expone potencialmente información financiera importante. Esto sucede cuando su actividad en línea revela detalles asociados como la fecha de nacimiento, el uso de las redes sociales y las transacciones electrónicas, que luego son rastreados por los ciberdelincuentes con el fin de robar la identidad y realizar ciberataques. Por ejemplo, las respuestas a las preguntas de seguridad de su banco pueden estar disponibles en sus cuentas de redes sociales. Las tres formas de reducir su huella digital son:
- Elimine sus antiguas cuentas de correo electrónico, redes sociales y tiendas online.
- Active la configuración de privacidad de su navegador para limitar los datos que se exponen.
- Limite su presencia en las redes sociales para protegerse de la mayoría de las estafas de phishing.
Con los conocimientos que acabamos de compartir, puede protegerse de las estafas más comunes que afectan a los Estados Unidos.
